Jak můžete posoudit finanční zdraví partnera při rozhodování o platebních podmínkách? Jaká řešení jsou k dispozici, aby bylo možné předvídat případné neplacení ze strany partnera? Jaké jsou nejlepší tržní příležitosti pro rozvoj vašeho podnikání při současném snížení rizika? Informační služby společnosti Coface vám pomohou činit informovaná rozhodnutí, abyste mohli kontrolovat obchodní rizika a otevírat nové příležitosti k růstu.
Co jsou to obchodní informace?
Před navázáním obchodního vztahu s obchodním partnerem je třeba shromáždit a analyzovat velké množství finančních údajů. Proč? Abyste si mohli udělat lepší obrázek o svém potenciálním zákazníkovi nebo dodavateli - a abyste mu mohli důvěřovat! Proto je řízení obchodních rizik tak důležité pro každou společnost, která se chce rozvíjet.
Obchodní informace jsou mocným nástrojem pro rozhodování: jsou nezbytné pro srovnávání solventnosti vašich obchodních partnerů a rozhodující pro řízení vaší strategie úvěrového rizika správným směrem. Kombinuje jedinečné obchodní údaje s kvalifikovanými finančními informacemi: díky tomu máte přístup k hloubkovému hodnocení rizik - nebo v některých případech dokonce k prediktivní analýze - o finančním zdraví vašich partnerů (klientů a dodavatelů).
Obchodní informace jsou základním kamenem business intelligence: souboru špičkových řešení založených na využití množství dat a využití nových technologií.
Informace jsou znalosti a ve znalostech je síla: správné rozhodování znamená efektivnější řízení rizik a snazší rozpoznání nových rozvojových příležitostí!
Jaké informace jsou nejdůležitější?
Přes všechna cenná opatření na ochranu před rizikem nezaplacených faktur (zejména řešení pojištění pohledávek) jsou opožděné platby a nesplacené dluhy rizikem, které je součástí každého obchodního vztahu. Z toho vyplývá, že schopnost předvídat pravděpodobnost nezaplacení je pro každou společnost prvořadá.
Nejprve je třeba posoudit finanční zdraví obchodního partnera a jeho schopnost plnit své závazky v krátkodobém a střednědobém horizontu a po celou dobu obchodního vztahu. Abyste se vyhnuli nevýhodným obchodům a snížili riziko, musíte znát informace o svém partnerovi, jeho platební morálce a jeho podnikání; kromě toho musíte být schopni interpretovat ukazatele jeho finančního zdraví a úvěrovou historii.
Ke shromáždění předběžných analytických informací můžete použít dva klíčové zdroje dat:
- Veřejné údaje: rozvahy, výkazy zisků a ztrát, stav zadluženosti, obrat, objem nesplacených závazků, zatížení výdaji, cash flow atd. Ekonomická analýza těchto veřejných údajů (pokud jsou k dispozici!) vám poskytne včasnou informaci o platební schopnosti vašeho partnera. Buďte však opatrní: tento typ údajů je konečný a odráží minulou situaci vašeho partnera. Mezi datem vykazování a datem zveřejnění rozvahy je několikaměsíční interval.
- Soukromé údaje: tyto informace jsou pravidelně a podrobněji aktualizovány; údaje ze soukromých zdrojů jsou navíc spolehlivější. Z toho vyplývá, že profesionální business intelligence je dobrým zdrojem informací, které doplňují veřejné údaje. Lze je využít k upřesnění analýzy situace vašeho partnera a jejího pravděpodobného vývoje v následujících měsících.
Pokud však chcete co nejpřesněji vyčíslit riziko, není úvěrový rating vašeho partnera jediným důležitým faktorem, který je třeba zvážit. Musíte analyzovat jeho celkovou situaci, jeho 360° vztahy a jeho odvětví tím, že zjistíte jeho pozici v dodavatelském řetězci. Jinými slovy, nejde jen o to vědět, komu prodáváte, ale také od koho nakupujete... a jaká je míra rizika. A právě v tom vám může společnost Coface pomoci!
Přeměna dat na znalosti a zachycení nových příležitostí k růstu
Nyní tedy víte, jaké informace potřebujete, abyste mohli lépe posoudit finanční situaci svých partnerů. Jak ale můžete toto bohatství dat využít k efektivnímu plánování obchodní strategie a omezení rizika?
Vaši zákazníci a potenciální zákazníci dnes očekávají, že budete rychle reagovat na jejich žádosti o financování: pokud strávíte příliš mnoho času zkoumáním jejich situace, existuje velká pravděpodobnost, že vám unikne (dobrý?) obchod. Pokud však budete postupovat příliš rychle, můžete nakonec jednat buď příliš opatrně, nebo příliš optimisticky, což by se nevyhnutelně projevilo na finanční návratnosti a likviditě vaší společnosti.
iCON od Coface poskytuje jedinečný pohled na vaše podnikatelské prostředí a dává vám konkurenční výhodu:
- Informační zprávy: Coface za vás vypočítá rizikový profil, takže se dozvíte vše o finančním zdraví vašich partnerů a jejich platební morálce.
- Kreditní hodnocení: Analýza rizika neplacení provedená společností Coface vám pomůže odhadnout schopnost partnera dostát svým finančním závazkům v následujících 12 měsících (síla, ziskovost, ukazatele solventnosti, zkušenosti s platbami a pojistnými událostmi).
- Na míru vytvořené kreditní oznámení: vyhodnoťte, jak pravděpodobné je, že společnost zkrachuje; kontrolujte svá rizika pomocí na míru vytvořeného, snadno pochopitelného kreditního doporučení, které zahrnuje hodnocení rizika země a protistrany spolu s okamžitými kreditními doporučeními společnosti Coface.
- Finanční ukazatele: Peer Groups přináší pronikavé a snadno využitelné poznatky prostřednictvím řešení datové vědy, díky němuž můžete porovnávat finanční poměry společnosti s jejími srovnatelnými společnostmi.
- Ekonomické informace: tento dynamický přehled vám pomůže předvídat rizika a na první pohled určit nejlepší investiční příležitosti podle zemí a odvětví. Vychází z datové vědy, klíčových ekonomických ukazatelů a skóre vytvořených ekonomy společnosti Coface: podnikatelské prostředí a makroekonomika; bankovní, environmentální, politická a sociální rizika; platební index a riziko kupujícího atd.
Prozkoumejte iCON od Coface a přijímejte ta nejlepší kreditní (finanční) rozhodnutí, abyste mohli řídit svou obchodní strategii a obchodovat s konkurenční výhodou oproti svým soupeřům!
Přeměňte své podnikání s iCON od Coface ještě dnes a objevte svět možností optikou informací.