Než podepíšete smlouvu s novým dodavatelem nebo zákazníkem, ověřte si jeho finanční zdraví. Víte, zda tento partner není spojen s osobami, na které byly uvaleny sankce, nebo s vysoce rizikovými subjekty? Jediný problematický obchodní vztah může být nákladný, pokud jde o cash flow, pokuty a reputaci.
Společnost Coface chce pomoci podnikům zvládat tato nová rizika a proto nyní integruje kontroly dodržování předpisů do platformy Urba360, díky partnerství s London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (senior manažer pro partnery, LSEG), Giulia Branduardi (vedoucí oddělení partnerství) a Felipe Henao Brand (vedoucí oddělení GTM), oba ze společnosti Coface divize Business Information, vysvětlují tuto novou funkci a její konkrétní výhody pro podniky.
Proč jít nad rámec finančního zdraví?
Proč jste do Urba360 přidali tuto službu kontroly souladu?
Felipe HENAO BRAND: Při hodnocení obchodních partnerů je důležité dívat se nejen na finanční ukazatele. Organizace musí zvážit, zda jejich potenciální obchodní partneři nejsou spojeni s osobami, na které byly uvaleny sankce, nebo s politicky exponovanými osobami. Odhalte složité vlastnické struktury, které vám pomohou snížit regulační a reputační riziko. To vše při zrychlení procesů onboardingu a rozhodování s jistotou.
World-Check One, referenční databáze KYC a AML
Alexi, můžeš nám říct něco o řešení LSEG World-Check One?
Alexander TAME: World-Check je databáze rizikových informací používaná v programech prověřování pro KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering), boj proti financování terorismu, sankce a dodržování předpisů proti úplatkářství a korupci. Je vytvořena s využitím otevřených zdrojů informací a poskytuje strukturované, vysoce kvalitní údaje o osobách a subjektech se zvýšeným rizikovým profilem.
Databáze je vytvořena na základě přísných kritérií pro zařazení, která jsou v souladu s globálními předpisy o dodržování předpisů. Používá se k prověřování klientů, transakcí, dodavatelů, agentů, zprostředkovatelů, plavidel, skutečných majitelů a dalších subjektů.
Jak zmínil Felipe, společnosti musí identifikovat rizika spojená s osobami, na které byly uvaleny sankce, politicky exponovanými osobami a osobami, které jsou uvedeny na seznamech orgánů činných v trestním řízení nebo se o nich negativně zmiňují média.
Pro koho je to relevantní?
Kdo může z těchto údajů těžit?
F.H.B.:
Těžit z toho může každá společnost zabývající se přeshraničním obchodem, ale není to omezeno pouze na importní a exportní firmy. I místní společnosti mohou tyto poznatky využít k vlastní ochraně.
Alex zmínil strukturovaná data a analytické nástroje používané LSEG – ty pomáhají identifikovat místní partnery, kteří mohou být vystaveni sankcím kvůli skrytým a složitým vlastnickým vazbám.
Výhody pro finanční ředitele, ředitele financí, analytiky KYC/AML, týmy zabývající se nákupem, riziky a financemi: Compliance Screening přidává kontroly sankcí a PEP a skutečné vlastnictví spolu s finančním přehledem Urba360, čímž snižuje regulační a reputační riziko. Tyto údaje nejsou určeny pouze pro týmy zabývající se dodržováním předpisů, ale jsou relevantní pro všechna oddělení.
Takže od středních podniků po velké společnosti, zejména ty, které se zabývají importem/exportem, ale také domácí společnosti, pomáhají tato data zajistit, že jejich partneři nejsou spojeni se sankcemi nebo politicky exponovanými osobami?
F.H.B.: Přesně tak. Jde o to minimalizovat expozici a riziko.
A.T.: Felipe to dobře shrnul. Každá společnost má dodavatele a prodejní kanál. Oba představují potenciální riziko finančních trestných činů, porušení předpisů a poškození reputace.
Tyto údaje pomáhají zmírnit tyto výzvy tím, že umožňují robustní proces řízení rizik třetích stran.
Provedení podrobného a komplexního posouzení relevantních rizik před zapojením nové třetí strany je klíčovou součástí řízení jakéhokoli dodavatelského řetězce nebo distribuční sítě.
World-Check nyní společně s Coface přímo podporuje tento proces.
Felipe, zmínil jste, že tato data neslouží pouze pro účely dodržování předpisů nebo pro právní týmy. Mohou je využívat také týmy zabývající se nákupem, správou dodavatelů a onboardováním zákazníků.
F.H.B.: Ano, záleží to na velikosti organizace. V menších společnostech může jedna osoba zastávat více funkcí – finance, compliance, nákup.
Nástroj jako World-Check One pomáhá spravovat finanční rizika a rizika související s dodržováním předpisů na jednom místě. Zajištění bezpečných obchodních praktik je odpovědností každého z nás.
Jeden nástroj pro všechna vaše hodnocení.
Jaké výhody to přináší našim zákazníkům? Kde budou tyto informace využívat?
F.H.B.: Výhodou je jednotný přístup k oběma platformám – našim hodnocením a obchodním názorům a strukturovaným datům LSEG.
Díky kombinaci hodnocení Coface a obchodních názorů se strukturovanými sankcemi/PEP a údaji o vlastnictví LSEG získávají zákazníci jednotný a praktický přehled pro skutečné případy použití: počáteční onboardování (finance, AML), výběr dodavatelů (nákup, riziko) a kontrola plateb (pokladna).
Toto partnerství přináší špičková data společnostem všech velikostí, dokonce i těm, které obvykle o kontrolách dodržování předpisů neuvažují. Demokratizujeme přístup ke kvalitním datům a informacím.
Děkuji všem za vaše příspěvky. Závěrečné slovo?
Alexander TAME: World-Check je negativní databáze, ale my ji vnímáme jako nástroj podporující podnikání. Umožňuje společnostem fungovat s důvěrou a efektivitou.
Jedná se o komplexní nástroj, který podporuje rychlé a bezpečné rozhodování a pomáhá firmám růst při zachování souladu s předpisy.
Giulia BRANDUARDI: Jedná se o rostoucí příležitost a my obohacujeme Urba o další obsah pro naše zákazníky.
Felipe HENAO BRAND: Jedná se o první z mnoha cenných partnerství. Spojením nejlepších poskytovatelů v dané oblasti demokratizujeme přístup ke kvalitním datům a zároveň odstraňujeme složitost pro naše zákazníky.
Partnerství mezi společnostmi Coface a LSEG představuje významný pokrok v oblasti řízení rizik a obchodních informací. Díky integraci služby World-Check One do nabídky společnosti Coface mají podniky všech velikostí přístup k výkonným nástrojům, které jim pomáhají vybírat partnery, snižovat rizika a podnikat s důvěrou.
Ať už jste nadnárodní společnost nebo rostoucí střední podnik, toto partnerství vám zajistí informace, které potřebujete k ochraně svého podnikání a k prosperitě v dnešní globální ekonomice.
S Urba360 již nemusíte používat více nástrojů ani přecházet mezi různými platformami. Finanční analýzy, úvěrové posudky, kontroly dodržování předpisů: vše je na jednom místě. Šetříte čas, snižujete rizika a činíte lepší rozhodnutí.
