Co kdyby pojištění pohledávek bylo mnohem víc než jen záchranná síť? Kromě ochrany vaší společnosti před nezaplacenými fakturami vám pojištění pohledávek může pomoci zvýšit prodej, snížit náklady na financování a dlouhodobě zlepšit vaši ziskovost. Zjistěte, jak se pojištění pohledávek může stát cenným nástrojem finančního řízení a mít pozitivní dopad na vaši rozvahu a výsledovku.
Nezaplacené faktury: skryté náklady, které oslabují váš cash flow
Jako hlavní zdroj financování v ekonomice (daleko před bankovními nebo finančními úvěry) vystavuje vnitropodnikový úvěr vaši společnost automaticky riziku. Hlavním z nich je riziko nezaplacení faktury: když svým partnerům poskytnete odklad platby, vystavujete svou společnost riziku nezaplacení.
V takovém případě mohou být vaše peněžní toky vážněji ovlivněny skutečnými náklady na nezaplacené faktury, než jste očekávali.
Dodatečné příjmy, které budete muset vygenerovat na pokrytí této nezaplacené faktury, značně převyšují jednorázovou částku faktury a závisí také na vaší ziskové marži.
V současné době se přibližně 80 % společností potýká s opožděnými platbami a 25 % bankrotů společností je spojeno s nezaplacenými fakturami. Řešení pro zmírnění obchodních rizik, jako je pojištění pohledávek, poskytují předcházející ochranu financí vaší společnosti před nezaplacenými pohledávkami. Pojištění pohledávek, které kryje vaše faktury proti opožděným platbám nebo v nejhorším případě proti úplnému nezaplacení, vám umožní s důvěrou obchodovat s vašimi partnery.
A to není všechno: je to také účinná páka pro maximalizaci vaší finanční výkonnosti. Věděli jste, že vaše společnost může dosáhnout okamžitých finančních přínosů, jako je zvýšení prodeje a snížení nákladů na financování, a to vše s pozitivním dopadem na výsledovku a rozvahu?
Optimalizujte svůj výkaz zisků a ztrát
1- Zvyšte svůj prodej
Pojištění pohledávek je způsob, jak stimulovat růst vaší společnosti: zajišťuje poskytnutí úvěru a rozšiřuje síť vašich obchodních partnerů. To vám umožní rychleji zvýšit obrat tím, že:
- uzavíráním nových smluv,
- získání větších zakázek
- nabídnout flexibilnější platební podmínky novým klientům.
Díky přehledu o ekonomických a geopolitických rizicích máte navíc mnohem pevnější základ pro pronikání na nové trhy, aniž byste se vystavovali nadměrným finančním rizikům.
2- Snížení provozních nákladů
Kromě minimalizace ztrát z nedobytných pohledávek a omezení vašich finančních rezerv snižuje pojištění obchodních úvěrů také režijní náklady díky outsourcingu správy úvěrů a vymáhání pohledávek, což vám umožní snížit a přerozdělit čas a zdroje vynaložené na soudní řízení a vymáhací postupy.
3- Snížení úrokových nákladů
Banky a finanční instituce považují pojištěné pohledávky za méně rizikové. To umožňuje snížení úrokových nákladů zlepšení úvěrového profilu vaší společnosti a stabilizaci peněžních toků a požadavků na provozní kapitál, což snižuje jak potřebu krátkodobého financování, tak náklady na půjčky.
Například: pokud žádáte o úvěr zajištěný aktivy a máte pojištěny pohledávky, věřitel zpravidla zahrne pohledávky z vývozu do základu úvěru. To znamená, že můžete získat přístup k větší úvěrové lince s výhodnějšími sazbami.
4- Zlepšete svůj čistý příjem
Pojištění pohledávek vám zajistí, že budete moci kdykoli analyzovat finanční zdraví svých potenciálních zákazníků a klientů. Získáte tak přehled v reálném čase, který vám umožní chránit vaše příjmy před rizikem platební neschopnosti vašich obchodních partnerů.
Pojištění pohledávek také zlepšuje váš peněžní tok a čistý příjem, zejména díky službám vymáhání nezaplacených faktur.
Díky podpoře prodeje, snižování nákladů a omezování rizik hraje pojištění obchodních úvěrů klíčovou roli při optimalizaci ziskovosti a posilování finančních výsledků vaší společnosti.
Zlepšete svou rozvahu
5 – Posilujte svá aktiva
Pojištění obchodních úvěrů konsoliduje celou vaši majetkovou základnu tím, že zvyšuje její kvalitu a spolehlivost, zejména oběžných aktiv. Celkově tak vaše společnost získá větší finanční stabilitu a stane se atraktivnější pro investory a věřitele.
6 – Omezte své běžné závazky
Díky posílení stability a předvídatelnosti peněžních toků, zejména budoucích peněžních příjmů, snižuje pojištění obchodních úvěrů potřebu krátkodobého financování (které je často nákladné a omezující) na pokrytí běžných výdajů.
7 - Zlepšení vlastního kapitálu a celkových závazků
Pojištění pohledávek aktivně přispívá ke zlepšení rozvahy vaší společnosti tím, že působí na několik klíčových finančních pák. Zaprvé zajišťuje platby klientů a předchází problémům s likviditou. Pravidelnost peněžních toků snižuje tlak na krátkodobé závazky.
Na druhou stranu pojištění pohledávek snižuje riziko nedobytných pohledávek a chrání tak oběžná aktiva společnosti. Méně ztrát z pohledávek znamená lepší kvalitu aktiv, což automaticky posiluje vaši rozvahu. Omezuje také tvorbu opravných položek na snížení hodnoty, které obvykle zatěžují hospodářské výsledky.
Proč se rozhodnout pro pojištění pohledávek od Coface
Ve společnosti Coface řídíme obchodní úvěrové riziko již téměř 80 let, abychom pomohli společnostem růst a orientovat se v nejistém a nestálém prostředí.
Naše řešení pro řízení obchodních rizik umožňují společnostem činit správná rozhodnutí a obchodovat chytřeji. Každý den využíváme naše jedinečné odborné znalosti a nejmodernější technologie, abychom obsloužili 100 000 klientů na téměř 200 trzích.
Pokud chcete zajistit svůj růst a posílit svou finanční stabilitu, zde je několik důvodů, proč si vybrat pojištění obchodu od společnosti Coface:
Zachovejte marže své společnosti omezením finančního dopadu nezaplacených faktur.
- Zaručte spolehlivost svého portfolia zákazníků
- Spravujte své úvěrové a zajišťovací operace
- Zajistěte své projekty a získejte snadnější přístup k financování - a za výhodnějších podmínek
- Optimalizujte své rozvahy a výsledovky
- Pokryjte své pohledávky a chraňte své cash flow
Kontaktujte naše odborníky a najděte to správné řešení pro vaši společnost.
